Арест, обвинения и самопризнания пред съда след разследване на "120 минути" за измама със серия банкови кредити. Показахме ви хора, изтеглили стотици хиляди левове потребителски кредити от по няколко банки в един ден, за да ги дадат на бизнесмени с цел инвестиция. Парите изчезнали. Сега бизнесмените са в ареста, след като се признаха за виновни. Продължение на разследването на Марин Николов.
„Отидохме в 6 банки. Бях одобрен от всичките банки. Общата сума е над 300 хиляди“, казва мъж.
„Бях изтеглила 260 хиляди лева от пет банки“, казва жена.
Друг мъж посочва: „Четири банки – общата сума е 160 000 лева“.
„Всичко става през 2023 г. Мой много близък приятел каза, че започнал работа във фирма за кредити. Каза ми, че фирмата инвестира с пари и ако мога да изтегля кредити, за които ще получа 10% комисиона. Те с техен човек ме изпратиха в няколко банки. В един ден подавах документите. В един ден ме одобриха трите банки. И още в същия ден изтеглих парите и ги преведох – от едната банка 18 хиляди лева, от другата 20 хиляди и 60 хиляди от третата“, казва един от потърпевшите.
Свързана новина
Предложението тези хора да теглят парите, дошло от фирма за инвестиции, собственост на двама бизнесмени, семейство, мъж и жена юристи - Тодор и Дайниела Софрониеви от фирма "Грийнбек АЙ". През 2024 г. Тодор Софрониев е бил и кандидат за депутат от "ДПС - Ново начало". Според оплакалите се идеята на семейството била да инвестират с парите им в имоти. Обещали им, че ще изплатят кредитите от тяхно име. Уверили ги, че ако това не стане, ще ги обезпечат с имот. Сключили договори с тях - някои за заеми, други за бизнес партньорство.
„Погасиха ми два кредита, по 20 хиляди. Останалите 65 хиляди – там взеха вече да не плащат вноските, да не ги внасят“, казва той.
Така хората задлъжнели към банките. Не получили и имоти. Животът им тръгнал надолу.
Пред bTV Софрониеви твърдяха, че хората доброволно им дали парите си срещу договори за заем или бизнес партньорство и те са се ангажирали да ги връщат, но изпаднали във финансови затруднения. Софрониеви твърдяха, че не са подбуждали хората да теглят от банки и нямали ангажимент да погасяват чужди кредити.
За схемата с банките те обвиниха бивш управител на една от фирмите им – Александър Йорданов. Той обаче каза, че също е излъган, защото убедил съпругата си да тегли близо 200 000 лева от няколко банки по същата схема, а Софрониеви не върнали парите.
„Аз няма как да заблудя хората и да се възползвам за моя облага от тези кредити, защото абсолютно всичките договори и за заем, и за партньорство са сключени с „Грийнбек Ай“. Отдолу е подписът на Даниела Софрониев. Нито аз съм получавал парите. Всичките пари са пуснати по банковите сметки на „Грийнбек Ай“, казва Александър Йорданов, бивш управител на фирма за кредитно посредничество.
По думите му Тодор и Даниела Софрониеви трябвало да инвестират в бизнес.
„В един момент двамата започнаха да придобиват луксозни автомобили, четири на брой, последни модели, електрички, джипове и лимузини. Апартамент на морето си взеха и през седмица се ходеше в Милано на шопинг. Пари за вноски нямаше“, казва Йорданов.
Почти година след първото разследване Даниела и Тодор Софрониеви са задържани. Александър Йорданов е ключов свидетел срещу тях.
„ГДНП направиха нещата буквално за четири дни. От цялото разследване, всичките доказателства, всичките хора, над 23 човека дадохме показания и буквално за четири дни се установи пряката вина къде е. Хората бяха задържани първоначално за 24 часа, след това за 72 часа“, казва Йорданов.
За случая потвърдиха и от Софийската районна прокуратура.
„Към момента на извършителите им е повдигнато обвинение за престъпление, което предвижда наказание лишаване от свобода от 3 до 10 години, както и конфискация на имуществото“, казва Александра Стефанова, говорител на Софийската районна прокуратура.
Късно вечерта в неделя, на 6 септември, Софийският районен съд остави семейство Софрониеви в ареста, като видя опасност те да повлияят на свидетели и да унищожат доказателства, ако излязат на свобода.
Общата сума на изтеглените кредити за бизнес двойката според прокуратурата е 5 милиона лева на името на над 30 души. Непогасените заеми възлизат на близо 2 милиона лева, твърди обвинението.
Вместо да изплаща парите на хората, фирмата на Софрониеви превеждала голяма част от тях към личните сметки на бизнес двойката, а те призовавали пострадалите да намират още желаещи с пари, за да им се издължат, твърди обвинението.
Засечени били 127 превода от фирмата им „Грийнбек Ай“ към личната сметка на Даниела Софрониев за близо 1 млн. 469 хиляди лева.
Колкото до имотите, които бизнес двойката предлагала като обезпечение за хората, от прокуратурата посочват, че не са установени като собственост на дружеството.
„В хода на разследването в нито един момент не бе установено, че сочените недвижими имоти, които следва да бъдат предмет на това обезщетение, са всъщност собственост на дружеството. Тоест ние нямаме наличен предмет, който да послужи за някакво обезщетение на пострадалите лица“, казва Александра Стефанова.
Според свидетели по разследването, когато привлечените в схемата теглели по няколко потребителски кредита за ден, всяка банка им откривала сметка и им издавала дебитна карта.
Освен изтеглените пари някои по-доверчиви сред хората оставяли на Софрониеви и дебитните си карти, свидетелстват бивши служители на фирмата им. Понякога семейството превеждало вноски по сметките на хората, но след това изпращало свои служители да изтеглят на ръка парите през дебитните им карти – от банкомат и уж от името на титуляра на картата, разказва една от бившите служителки на Софрониеви, пожелала анонимност.
„Всъщност още от самото начало тяхна служителка, която ми даваше задачи, ме пращаше до банкомата ежедневно да тегля определени суми от различни дебитни карти. Тя главно ни даваше картите, казваше ПИН кода и казваше каква сума да се изтегли. Когато теглих сумите, ги давах или на нея, или на Даниела Софрониев. Картите стояха в офиса. Аз не познавах повечето хора, на които бяха реално картите, теглех постоянно, някой път доста големи суми. Обща сума не мога да ви кажа, но приблизително е над 1 милион лева. Милион и сто хиляди“, казва бившата служителка.
Жената дълго вярвала, че схемата с кредитите ще проработи и че фирмата на шефовете ще инвестира с парите от тях и ще докара приходи. Затова тя също убедила свои роднини да участват в схемата и да теглят от банките.
„В момента, в който в ръката ми попадна карта на мой роднина, разбрах каква е ситуацията. Тогава се изплаших и не исках да застана срещу тях, защото знаех, че ще спрат да погасяват месечните вноски на моите близки. Накрая, след като нещата ескалираха и започнаха проверки от полиция, от СДВР, от ГДБОП, бях свидетел как картите бяха нарязани на малки парченца, унищожени и изхвърлени в контейнерите до офиса на дружеството“, казва тя.
На 6 септември, въпреки уверенията на Софрониеви, че не са имали намерение да мамят и ще изплатят дълговете си, Софийският районен съд видя данни за предварителен умисъл в схемата.
Оставени в ареста, Софрониеви обжалваха пред Софийския градски съд с искане да бъдат освободени с по-лека мярка. На заседанието в залата обаче те заеха съвсем различна позиция от досегашната.
„Дълбоко се разкайваме за това, което сме направили. Признавам се за виновна и искам да възстановя щетите. Можем да възстановим щетите на пострадалите“, заяви Даниела Софрониев пред Софийския градски съд.
Самопризнание с искане да излезе от ареста и да възстанови щетите направи и Тодор Софрониев. Въпреки това съдът отново видя опасност те да повлияят на свидетели и да укрият доказателства и ги остави под стража.
Законът предвижда при самопризнание обвиняемият да поиска споразумение и да получи по-леко наказание. В конкретния случай според прокуратурата споразумение е възможно едва след като обвиняемите възстановят щетите, т.е. парите на всички пострадали. Дори тогава споразумението е въпрос на преценка, казва говорителят на районната прокуратура. Разследването продължава.
„Тук е моментът да отправя апел към всички граждани. Те следва да бъдат внимателни и да направят голямо проучване, преди да пристъпят към инвестиране, включително и с допускането на специализирани услуги, които да им помогнат при вземането на решение дали да пристъпят и към инвестиционната си цел, към която са се отправили“, казва Александра Стефанова.
Ако всяка от банките знае, че един кандидат за потребителски кредит е взел суми от други две или три банки, те не биха му отпуснали пари. Биха се усъмнили, че няма да може да ги върне.
Тегленето на серия кредити в един ден е възможно заради липсата на бърз регистър, в който всяка банка да вижда действията на останалите, казват експерти за сигурност. Дали изчезналите пари от десетките изтеглени кредити ще бъдат върнати – опарените от схемата продължават да се надяват.
Изберете bTV Новините като ваш любим източник в Google
