Служителите на банките ще трябва да изясняват дали клиентите им са истинските собственици на средствата, които искат да получат или внесат, какъв е произходът на парите им, правили ли са съмнителни парични сделки в други финансови институции. Ще се изисква от клиентите още, да информират за търговски сделки и операции. Банката трябва да знае кой е клиентът, какви данни ще се изискват, декларация ли ще се попълва, трябва да има система за идентификация.
В закона се вменява задължение на банката да идентифицира кой е клиентът на съответната сметка. При съмнения за изпиране на пари ще се намесва Агенцията за финансово разузнаване.
